Любой перевод от неизвестных людей настораживает: что это за деньги, от кого, а не проделки ли это мошенников? И главное – что делать в таких ситуациях? На эти вопросы ответила директор, руководитель практики трудового и административного права юридической фирмы «Тимофеев/ Черепнов/ Калашников» Ирина Питунова.
Переводы по ошибке
Первая реакция на перевод денет от незнакомца – настороженность. Однако не нужно сразу думать о происках мошенников – перевод может быть ошибкой невнимательного человека. Но и распоряжаться его деньгами не стоит.
«Дело в том, что в Гражданском кодексе Российской Федерации есть норма, позволяющая требовать с получателя уплатить проценты за пользование чужими денежными средствами. В силу п. 1 ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Поэтому не стоит радоваться и тем более торопиться с покупками, а разобраться с источником происхождения этих денежных средств», – говорит Ирина Питунова.
Выиграть истцу этот процесс будет не сложно, хоть это и займет некоторое время, при этом с ответчика – получателя платежа – суд взыщет дополнительно судебные расходы – госпошлину и расходы на представителя.
Не исключено, что отправитель (если он не мошенник) может написать заявление в полицию на возбуждение уголовного дела в отношении получателя денежных средств. Как отметила Ирина Питунова, в возбуждении дела, скорее всего, откажут, однако получатель ошибочного платежа за время разбирательств может испытывать не самые приятные эмоции.
Если за переводом не следует никаких комментариев, и отправитель бездействует, то деньги нужно вернуть. Но не стоит делать это самостоятельно.
«Независимо от действий или бездействий отправителя неизвестного перевода я настоятельно рекомендую связаться со своим банком, так как это находится в их зоне ответственности и компетенции», – подчеркнула Ирина Питунова.
Чтобы вернуть деньги, нужно связаться со своим банком, объяснить ситуацию и написать заявление об ошибочном переводе. Кстати, в онлайн-приложениях некоторых банков для этого есть специальный сервис. Зайдите в историю операций, найдите ошибочный перевод и нажмите кнопку «Отправить обратно». Такой возврат возможен в течение пяти дней после поступления средств.
Переводы от мошенников
Если после зачисления денежных средств отправитель просит их вернуть, указывая другие реквизиты и ссылки, по которым необходимо перейти, то, скорее всего, вы имеете дело с мошенниками.
«В этом случае, рекомендую на сообщения и звонки не отвечать, сделать скриншот сообщений, заблокировать контакт и спокойно без паники совершить ряд последовательных действий. Они, кстати, подробно могут быть расписаны на сайте банка, обслуживающего банковский счет получателя. Я бы еще добавила, что при поступлении угроз со стороны отправителя – обратиться с заявлением в полицию», – говорит Ирина Питунова.
В начале 2025 года мошенники придумали новую схему обмана. Они переводят деньги с комментариями подобного характера: «Спасибо за помощь ВСУ». Далее следуют звонки от лжесотрудников правоохранительных органов и службы безопасности.
«Как правило, после такого перевода отправитель делает скриншот уведомления о переводе денег и шантажирует получателя угрозами направления доказательства в ФСБ с целью возбуждения уголовного дела за содействие террористической деятельности, в том числе за финансирование терроризма. В обмен на молчание мошенники, само собой, просят получателя платежа вернуть с банковского счета сумму гораздо бо́льшую, нежели перевели ему мошенники, используя ситуацию, когда человек находится в панике, испуге и опасении в действительности быть наказанным», – рассказывает Ирина Питунова.
За финансирование терроризма в нашей стране предусмотрена уголовная ответственность по ч.1 ст. 205.1 УК РФ. Но если вы ничего противозаконного не совершали, то подобный перевод средств ничем не грозит. Все безналичные платежи в РФ легко отслеживаются и контролируются.
«Обязательный признак состава преступления, описанного в статье 205.1 УК РФ, — наличие цели совершения преступлений террористической направленности, то есть умысел. Если жертва данной мошеннической схемы ничего не знала об источнике этих денег и не намеревалась на самом деле финансировать ВСУ, то в возбуждении уголовного дела откажут», – объяснила Ирина Питунова.
Кроме того, юрист развеяла страхи по поводу угроз аферистов обратиться в полицию.
«Ни один “здравомыслящий” мошенник не будет передавать информацию (скриншоты) для возбуждения уголовного дела в спецслужбу от своего настоящего имени, а анонимное заявление о преступлении не может служить поводом для возбуждения уголовного дела», – успокоила Ирина Питунова.
Главное, о чем следует помнить, – ни в коем случае нельзя следовать указаниям аферистов. В подобных ситуациях, по словам Ирины Питуновой, порядок действий таков:
- Разговор с собеседником следует немедленно прекратить, заблокировав номер до выяснения всех обстоятельств. Ни в коем случае не переводить обратно деньги.
- Для возможной защиты своих прав в дальнейшем сохранить все сообщения, сделав скриншоты.
- Сообщить об инциденте в свой банк.
- При необходимости можно обратиться в полицию.
Ирина Питунова еще раз подчеркивает, что никакой ответственности за подобные переводы не последует, если получатель действительно не нарушал закон.
